Indexbeteiligung – ERGO Rente Balance & ERGO Basis-Rente Balance

Altersvorsorge

Bestimmen Sie den Kurs selbst.

Mit den Produkten der ERGO Balance Familie.

Die Vorteile der ERGO Balance Familie

  • Das beste aus zwei Welten: Sicherheit und Renditechancen
  • Perfekt ausbalanciert: klassische Anlage mit Indexbeteiligung
  • Ausgezeichnete Auswahl: renditestarke und nachhaltige Investmentfonds

Sie möchten eine zuverlässige Rentenversicherung, die sich Ihrem Leben anpasst? Bei der Sie Sicherheit und Renditechancen individuell kombinieren und diese Aufteilung jederzeit ändern können?

Mit einer ERGO Rente der Balance Familie teilen Sie Ihre Beiträge frei zwischen dem klassischen Sicherungsvermögen und einer Fondsanlage auf. Klingt kompliziert – ist aber ganz einfach: Sie bleiben jederzeit flexibel, haben individuellen Spielraum bei der Anlage und einen soliden Sicherheitsanker. Lernen Sie jetzt die ERGO Balanceprodukte kennen.

Flexibilität für jede Lebenslage

Sie kennen das, Pläne können sich ändern, manchmal sogar ganz schnell! Doch egal, was sich in Ihrem Leben ändert. Die neue Generation von flexiblen Rentenversicherungen der ERGO lassen Ihnen den Freiraum, den Sie brauchen:

  • Monatliche Beitragszahlung oder Einmalbeitrag
  • Beiträge erhöhen oder senken, Beitrag pausieren
  • Zuzahlungen, z. B. bei einer Erbschaft
  • Entnahme z. B. für Anschaffungen, Reisen
  • Auszahlung als lebenslange Rente oder Kapitalauszahlung
  • Kombination mit Berufsunfähigkeit und Hinterbliebenenschutz
  • Rentenbeginn vorziehen oder verlängern

Sie haben die Möglichkeit, jederzeit Ihren Beitrag anzupassen, einen größeren Betrag einzuzahlen oder zu entnehmen, wenn Sie Geld brauchen. Sie wählen Ihren Rentenbeginn und ob Sie eine monatliche Rente oder eine Kapitalauszahlung möchten – oder beides.

Beratung

Kompetente Beratung

Sie haben Fragen zur Sicherheit und Flexibilität einer indexbasierten Altersvorsorge? Stellen Sie daher sicher, dass Sie die beste Lösung für sich finden: Lassen Sie sich persönlich beraten.

Welches Balanceprodukt ist das richtige für Sie?

Die Produkte der Balance Familie gibt es als private Rentenversicherung, als Vermögenspolice für die Anlage eines Einmalbeitrags, als Kidspolice für Ihre Kinder und Enkel und als Basis-Rente (Rürup-Rente) mit staatlicher Förderung. Individuell kombinierbar mit Berufsunfähigkeitsschutz und Absicherung Ihrer Familie im Todesfall.

Private Rente

Basis-Rente (Rürup)

Wissenswertes im Überblick

ERGO Rente Balance

Die Tarife der ERGO Balance Familie – immer wieder ausgezeichnet

Bei ERGO sind Sie in guten Händen.

Für wen ist eine Rente der ERGO Balance Familie besonders wichtig?

Selbstbewusste junge Frau lehnt an einer Säule.

Für Berufseinsteigerinnen und Angestellte wie Mara (24)

Mara hat ihren ersten festen Job. Sie steckt von Anfang an einen Teil ihres Gehalts in die Vorsorge. Beruflich und privat will sie sich alle Optionen offen halten, ob Karriere oder Selbstständigkeit. Deshalb möchte sie ihre Beiträge jederzeit flexibel anpassen können, aber sofort von Fondsanlagen profitieren. Mit ERGO Rente Balance kombiniert sie Renditechancen mit Sicherheit und Flexibilität.

Attraktiver junger Mann entspannt sich zu Hause auf einer Couch, benutzt sein Handy und trinkt Kaffee;

Berufstätige wie Nils (32) ab 2.000 € Einkommen

Schon bei einem kleinen bis mittleren Einkommen wie dem von Nils beträgt die Steuerlast oft 30 % und mehr. Mit der Basis-Rente kann Nils über ein Drittel der Beiträge vom Staat zurückholen und dabei hohe Renditechancen für die Altersvorsorge nutzen.

Vermögenspolice für Selbständige

Für Selbstständige wie Lisa (31)

Vermögensaufbau und private Altersvorsorge – für Selbstständige besonders wichtig. Doch oft gehen die laufenden Kosten vor. Da kommt die Schenkung ihrer Oma gerade recht: Mit einem Einmalbeitrag investiert Lisa flexibel und renditestark in die ERGO Vermögenspolice Balance. Die Flexibilität bei Kapitalentnahme und Rentenbeginn gibt ihr zusätzliche Sicherheit.

Vater wendet einen Pfannkuchen und die kleine Tochter schaut interessiert zu.

Für Verantwortungsbewusste wie Karsten (41)

Auch wenn er nicht der Vater ist: Karsten möchte Spuren im Leben der Tochter seiner Partnerin hinterlassen. Mit der Kidspolice Balance hat er das ideale Geschenk zur Einschulung der kleinen Ella. Denn sie bringt finanzielle Freiheit für die Zukunft – egal, was die bringt: den Führerschein, ein Auslandssemester oder den Umzug in die erste eigene Wohnung.

Von unabhängigen Stellen ausgezeichnet: die Fondsauswahl

Bei der ERGO Rente Balance können Sie die Anlage Ihrer Altersvorsorge mitbestimmen. Und so von Renditechancen profitieren, die Ihnen Investmentfonds bieten.

  • Große Auswahl: Aus rund 70 Fonds können Sie bis zu 20 Fonds aktiv auswählen – inkl. ERGO Vermögensmanagementfonds, Fonds namhafter Fondsgesellschaften und kostengünstige Exchange-Traded Funds (ETF´s)
  • Optimal für Ihre Vorsorge: die ERGO Vermögensmanagementfonds
  • Kostenlos: Fondswechsel bis zu 12 Mal im Jahr möglich
  • Service: jährliches Rebalancing und automatisches Ablaufmanagement für mehr Sicherheit

Mehr Informationen zum Fondsangebot finden Sie im Fonds-Servicecenter unter www.ergo.de/fsc

Auf Wunsch mit Sicherheitsanker

Die Fondsanlage schwankt Ihnen zu stark? Mit der ERGO Rente Balance können Sie Ihre Beiträge deshalb teilweise oder komplett als klassische Anlage ansparen – und Ihre Strategie individuell anpassen. Das bedeutet, Ihr Geld wird dann im Sicherungsvermögen der ERGO angelegt.

  • Sicher: Diese Sparbeiträge sind vor Verlusten geschützt
  • Mindestwert: Garantie für Ihre Sparbeiträge im klassischen Sicherungsvermögen
  • Garantierte Rente aus dem Mindestwert

… und mit Chance auf mehr.

Für den Teil der klassischen Anlage können Sie zusätzlich von der Indexbeteiligung profitieren. Klingt kompliziert, ist aber schnell erklärt:

So funktioniert die Indexbeteiligung

  1. Ihre Sparbeiträge werden im klassischen Sicherungsvermögen sicher und ertragsorientiert angelegt.
  2. Aus den erzielten Erträgen erhalten Sie jährlich Überschüsse.
  3. Überschüsse verwenden: Sie können mit Ihrem Vertragsguthaben von der Wertentwicklung attraktiver Indizes profitieren. Und so einen hohen Ertrag erzielen. Oder die Überschüsse direkt dem Vertragsguthaben zufließen lassen.
  4. Darüber hinaus können Sie zusätzlich zu den Überschüssen 2 % Ihres klassischen Vertragsguthabens für die Indexbeteiligung einsetzen. Das nennt sich Index Plus und erhöht die Beteiligungsquote am Index deutlich.

Auch eine Kombination aus beiden verfügbaren Indizes und der Gutschrift der Überschüsse ist möglich. Die Aufteilung kann dann in 25 %-Schritten erfolgen.

Sie möchten Ihre derzeitige Auswahl ändern? Dann teilen Sie die Änderung einfach durch das Formular mit. Es steht am unteren Ende der Seite für Sie als Download bereit.

ERGO Versicherungen

Die Indexbeteiligung: starker Motor für Ihre Rendite

Ihr Vertragsguthaben profitiert von der Wertentwicklung der Indizes. Bei guter Wertentwicklung können Sie so deutlich mehr aus Ihren Überschüssen machen. 

Informieren Sie sich hier über die beiden Index-Motoren: 

Symbolhafte Darstellung eines Globus mit einem Pfeil nach oben.

MSCI World Index (EUR)

Symbolhafte Darstellung einer Glühbirne.

Munich Re World Wide Trend Index

Aktuelle Beteiligungsquote & klassische Überschussbeteiligung

 

MSCI World Index (EUR)

Munich Re World Wide Trend Index

Beteiligungsquote
zum Index-Stichtag* 01.01.25:

31 % 105 %
Wenn Sie Index Plus gewählt haben,
zum Index-Stichtag* 01.01.25:
61 % 206 %
Klassische Überschussbeteiligung**: 2,80 % 2,80 %

* Der Indexstichtag ist der Versicherungsstichtag (Jahrestag) der Versicherung.

** Deklaration der laufenden Überschussbeteiligung für das jeweils angegebene Jahr

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